为切实筑牢金融反诈防线，严厉打击电信网络诈 骗违法犯罪，临商银行金泰支行持续强化柜面风险识别与应急处置能力，凭借严谨的风控流程、敏锐的风险识别能力，于近日成功拦截一笔3.62万元涉诈资金，以专业高效的金融服务守护群众财产安全，践行地方金融机构的责任与担当。

近日，客户王女士到网点办理现金支取业务。经办柜员敏锐发现，该笔资金符合涉诈资金“异地汇入、快速取现”的典型特征。且与客户沟通核实时，客户虽应答流利，但一直微信与人交流。经办人员核查交易对手联系方式发现手机号为外地号码且非实名，工作人立即启动反诈应急处置预案，一方面由大堂经理协同经办人员与客户闲聊放松客户警惕性，稳住客户情绪；另一方面由主管第一时间联动属地反诈中心，同步上报可疑交易信息及核查线索，畅通警银联动处置通道。反诈中心民警接警后迅速抵达现场，确认该笔资金为涉诈资金，3.62万元涉诈资金被成功拦截，有效阻断诈 骗资金转移链条。

此次涉诈资金的成功拦截，充分彰显了该行一线员工高度的风险防范意识、专业的可疑交易识别能力以及高效的警银协同作战水平。下一步，临商银行金泰支行将持续绷紧反诈防诈之弦，不断优化柜面风控流程、强化员工反诈技能培训、深化警银联动协作机制，以“零容忍”态度严堵涉诈资金流转通道，全力守护人民群众的“钱袋子”。（李婕）